Okresowa emerytura kapitałowa

Ustawa regulująca przenoszenie środków z OFE do ZUS wprowadziła również okresowe emerytury kapitałowe dla ubezpieczonych członków (kobiet) Otwartych Funduszy, obowiązujące do chwili osiągnięcia wieku emerytalnego przewidzianego dla mężczyzn. Emerytura kapitałowa jest świadczeniem wypłacanym ze środków pochodzących z II filaru (OFE).

O okresową emeryturę kapitałową mogą wnioskować kobiety urodzone po dniu 31 grudnia 1948 r., a przed dniem 1 października 1973 r. i spełniają następujące warunki:

• są członkiem otwartego funduszu emerytalnego,
• ukończyły wiek emerytalny, określony w art. 24 ust. 1 a ustawy z dnia 17 grudnia1998r. o emeryturach i rentach z FUS,
• mają ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach,
• wartość środków zgromadzonych w OFE, i tych zgromadzonych wcześniej na subkoncie ustalona w ostatnim dniu miesiąca poprzedzającego miesiąc przyznania emerytury jest równa lub przekracza 20-krotność dodatku pielęgnacyjnego. (W przypadku niższej kwoty środki te uwzględniane są przy ustalaniu emerytury z I filaru). Obecnie jest to kwota 4135 zł 20 gr.

Prawo do okresowej emerytury kapitałowej wygasa z dniem poprzedzającym dzień, w którym uprawniona kobieta osiągnie wiek emerytalny przewidziany dla mężczyzn lub gdy wyczerpią się środki zgromadzone w drugim filarze.

Kwoty wypłacanych okresowych emerytur kapitałowych zmniejszają stan subkonta, ale pozostałe środki po osiągnięciu tzw. „męskiego” wieku emerytalnego służą do ponownego ustalenia emerytury. W trakcie okresowej emerytury kapitałowej subkonto jest aktywne i mają do niego zastosowanie zasady dotyczące dziedziczenia środków z subkonta. Ważne jest to, że wysokość ponownie ustalonego świadczenia emerytalnego nie może być niższa od dotychczas pobieranego (kwota emerytury z FUS łącznie z okresową emeryturą kapitałową).

Emerytura kapitałowa ustalana jest od czerwca 2014 roku. Wobec tego prawo do tego świadczenia mają kobiety urodzone w styczniu 1954 r., pod warunkiem, że nabyły prawo do emerytury z pierwszego filaru. Aby otrzymać okresową emeryturę kapitałową na leży złożyć wniosek do ZUS i wówczas zostanie wyliczona wysokość świadczenia, które stanowi wartość zgromadzonych środków w otwartym funduszu emerytalnym albo na subkoncie w ZUS po waloryzacji i podzielona przez średnie dalsze trwanie życia. Wniosek może być zgłoszony przez skrzynkę podawczą, w formie elektronicznej, za pomocą internetu, a w przypadku osób przebywających za granicą, za pośrednictwem urzędu konsularnego (dokument musi być podpisany za pomocą kwalifikowanego e-podpisu, posiadającego certyfikat). Do wniosku należy dołączyć oświadczenie o członkostwie w otwartym funduszu emerytalnym.

W przypadku osób już pobierających okresową emeryturę kapitałową z środków częściowo OFE i częściowo z subkonta ZUS po przeniesieniu wszystkich środków, które zostały w OFE, za miesiąc lipiec, okresowa emerytura kapitałowa będzie w całości wypłacona i w całości obliczana na podstawie środków już zapisanych na subkoncie ZUS.